1. Al momento de contratar una póliza, suministre la información correcta y toda la documentación exigida.
2. Entregue su documento de identidad vigente, y demás documentos según aplique para persona natural o jurídica, en cumplimiento de la “Política Conozca a su Cliente” establecido en la Providencia Administrativa N° SAA-01-0536-2024 de la Superintendencia de la Actividad Aseguradora, relativo a las Normas sobre Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo, Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva y otros ilícitos.
3. Al llenar la solicitud de seguros, coloque su firma y estampe la huella dactilar del dedo pulgar derecho, o en su defecto, del izquierdo en el registro solicitado.
4. La Solicitud de Seguros contempla la declaración de origen de los fondos, lea cuidadosamente el contenido de la solicitud, ya que al momento de llenarla acepta el contenido de la misma, en cumplimiento de los estándares de Debida Diligencia del Cliente (DDC).
5. Actualice periódicamente sus datos (dirección, teléfonos, actividad económica, entre otros).
6. Si es persona jurídica, adicionalmente debe suministrar copia del documento de identificación de los representantes legales de la empresa y autorizados en la póliza, según conste en documento legal que acredita tal condición.
7. No permita que terceros utilicen su Nombre o Cédula para contratar pólizas de seguro. Asimismo, mantenga resguardado su documento de identidad de manera que terceras personas no tengan la posibilidad de usurpar su identidad contratando pólizas con fines ilícitos.
Es importante tener en cuenta estos tips sencillos para que estos grupos de Delincuencia Organizada no le sorprendan en su buena fe.

¡No se deje utilizar por terceras personas que puedan estar vinculadas con actividades de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo, Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masivas y otros ilícitos!

La Legitimación de Capitales: Es el proceso de esconder o disimular la existencia, origen, movimiento, destino o uso de bienes o fondos que tienen una fuente ilícita, para hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legítima.

Las Fases de la Legitimación de Capitales son tres (3):

1. Fase de Colocación: Durante esta etapa inicial de la Legitimación de Capitales se introducen las ganancias ilegales en el sistema financiero. En la mayoría de los casos, esta etapa viene acompañada con la colocación en circulación de los fondos a través de instituciones financieras, casinos, negocios, casas de cambio y otros comercios tanto a nivel nacional como internacional.

2. Fase de Procesamiento: Esta etapa se realiza una serie de transacciones financieras (conversión y movimiento) para interrumpir la cadena de evidencias ante eventuales investigaciones sobre el origen y fuente de los fondos provenientes de actividades ilícitas.

3. Fase de Integración: En esta etapa son incorporados formalmente estos fondos de origen ilícito en el circuito económico legal, aparentando ser de origen o fuente lícita. La Legitimación de Capitales, así denominada en Venezuela, en otros países, es conocida como:

• Lavado de Dinero.
• Money Laundering.
• Lavado de activos.
• Reciclaje de Dinero Sucio.
• Lavado de Capitales Ilícitos.
• Blanqueo de Activos.

Las Consecuencias de la Legitimación de Capitales, Son diversas sobre todo en la economía de los países, ya que su desarrollo provoca efectos negativos en la soberanía, estabilidad política y social, esto se ve reflejado en la inseguridad ciudadana, el desvío de las fuerzas laborales hacia actividades ilícitas, entre otros.

Uno de los graves problemas que afronta el mundo entero es el consumo de drogas, las cuales están cada vez más al alcance de nuestros niños, adolescentes que en la mayoría de los casos se inician en este mundo por curiosidad o presión del entorno social.

El comercio de drogas está acompañado de otros delitos ocasionados por la Delincuencia Organizada, como: tráfico de armas, secuestro, extorsión, trata de blancas, tráfico de órganos, robo, hurto, estafa y otros fraudes tipificados en la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDO/FT).

Este cuadro es agudizado por el fenómeno de la globalización que ocasiona que estos grupos trasciendan fronteras y violen jurisdicciones en su intento por introducir capitales ilícitos en el circuito financiero de los Estados, con la intención final de darle apariencia de dinero lícitamente obtenido. Por lo anteriormente expuesto, Banesco Seguros, C.A. como empresa comprometida socialmente y fomentando valores con trabajo incansable, colabora en esta labor de Administración de Riesgos de LC/FT/FPADM y otros ilícitos, con la herramienta de internalización de la cultura e impulsando valores éticos y morales.

El Financiamiento al Terrorismo: Es la utilización de fondos lícitos o ilícitos para los siguientes fines: pertenecer, financiar, actuar o colaborar con bandas armadas o grupos de delincuencia organizada con el propósito de causar estragos, catástrofes, incendios o hacer estallar aparatos explosivos; también implica subvertir el orden constitucional y las instituciones democráticas; o alterar gravemente la paz pública.

Financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva: Es el acto de proporcionar fondos o servicios financieros que se utilizan, en todo o en parte, para la fabricación, adquisición, posesión, desarrollo, exportación, almacenamiento o uso de armas nucleares, químicas o biológicas y materiales relacionados, en contravención de las leyes nacionales y/o acuerdos internacionales.

Además de la Providencia Administrativa N° SAA-01-0536-2024 emanada por la SUDEASEG, También forman parte del marco legal que regula la materia: Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDO/FT), publicada en la Gaceta Oficial Ordinaria de la República Bolivariana de Venezuela N° 39.912 de fecha 30 de abril de 2012.

Ley Orgánica de Drogas, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 39.510 de fecha 15/09/2010, reimpresa en la Gaceta Oficial Nro. 39.535 de fecha 21/10/2010 y en la Gaceta Oficial Nro. 39.546 de fecha 05/11/2010. Ley de La Actividad Aseguradora, publicada en Gaceta Oficial Nº 6.770 Extraordinaria de fecha 29/11/2023, reimpresa en la Gaceta Oficial Extraordinaria Nº 6.220 de fecha 15/03/2016.

Banesco Seguros, C.A., asume su responsabilidad como Sujeto Obligado y su compromiso con la sociedad en la lucha contra la legitimación de capitales, el Financiamiento al terrorismo, el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva y cualquier otro ilícito. De esta manera, garantizamos la seguridad de nuestros clientes y damos fiel cumplimiento a las regulaciones que rigen la materia, así como las exigencias y directrices emanadas de nuestro Órgano Regulador, la Superintendencia de la Actividad Aseguradora entre ellas la Providencia Administrativa N° SAA-01-0536-2024 “Normas sobre la Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo, Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva y otros ilícitos”.

Cumplimos con el objetivo de mitigar el riesgo contagio, operativo, legal y reputacional asociado a los delitos de LC/FT/FPADM y otros ilícitos, con la adopción, implementación y desarrollo de un “Sistema Integral de Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo, Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva y otros ilícitos (SIAR LC/FT/FPADM y otros ilícitos)”, que nos permite establecer normas, políticas, programas, manuales, procedimientos, conceptos, estructuras, planes y controles adoptados, eficientes y eficaces, orientados a identificar, medir, evaluar, y aplicar correctivos para reducir o mitigar la posibilidad de que Banesco Seguros, C.A. sea utilizado como medio para ocultar el origen, propósito y destino de capitales ilícitos, o para desviar fondos de cualquier naturaleza hacia el financiamiento de grupos o actividades terroristas, la proliferación de armas de destrucción masiva o cualquier otro ilícito.

La estructura del SIAR LC/FT/FPADM y otros ilícitos está conformada por la Junta Directiva; el Presidente o quien haga sus veces; el Oficial de Cumplimiento, la Unidad de AR LC/FT/FPADM y los Responsables de Cumplimiento designados en cada área de riesgo.