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Prevención y Control de Legitimación
de Capitales
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1. Al momento de contratar una póliza, suministre la información correcta y toda la documentación exigida.

2. Entregue su documento de identidad vigente, según aplique para persona natural ó jurídica: copia de la cédula de identidad, RIF, Documento Constitutivo y modificaciones posteriores necesarias según lo solicite el suscriptor o el intermediario, en cumplimiento de la “Política Conozca a su Cliente” establecido en la Providencia FSS 514 de las Normas sobre Prevención, Control y Fiscalización de los Delitos de Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo, en la Actividad Aseguradora.

3. Al llenar la solicitud de seguros, estampe la huella dactilar del dedo pulgar derecho, o en su defecto, del izquierdo en el registro solicitado.

4. La Solicitud de Seguros contempla la declaración de origen de los fondos, al momento de llenarla, lea cuidadosamente el contenido de la solicitud, ya que al llenarla acepta el contenido de la misma, en cumplimiento de los estándares de debida diligencia mejorada (DDC), para todos los clientes en general.

5. Actualice periódicamente sus datos (dirección, teléfonos, actividad económica, entre otros).

6. Si es persona jurídica, adicionalmente debe suministrar copia del documento de identificación de los representantes legales de la empresa y autorizados en la póliza, según conste en documento legal que acredita tal condición (exigiéndole a éstos los mismos documentos e información establecidos para la póliza a nombre de personas naturales).

7. No permita que terceros utilicen su Nombre o Cédula para contratar pólizas cuyo origen desconoce.

8. Mantenga resguardado su documento de identidad de manera que terceras personas no tengan la posibilidad
de usurpar su identidad contratando pólizas con fines ilícitos.

Es importante tener en cuenta estos tips sencillos para que estos grupos de Delincuencia Organizada no le sorprendan en su buena fe.

 

¡No se deje utilizar por terceras personas que puedan estar vinculadas con actividades de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo.

Ayúdanos a Prevenir Fraudes o Estafas

Trabajando en apego a la Providencia Administrativa Nº 000514 de fecha 18 de febrero de 2011 Normas sobre Prevención, Control y Fiscalización de los Delitos de Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo, en la Actividad Aseguradora, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nº 39.621 de fecha 22 de febrero de 2011, reformada según Providencia Administrativa Nº SAA-001495 de fecha 27 de mayo de 2011 publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nº 39.694 de fecha 13 de junio de 2011, en cuanto al cumplimiento de la Política Conozca a su Cliente y aplicando los estándares internacionales de la Debida Diligencia para proteger en todo momento la reputación de Banesco Seguros, solicitamos los siguientes recaudos para la contratación de pólizas:

CONOCE LOS RECAUDOS AQUÍ

 

¿SABÍAS QUE…?

La Legitimación de Capitales: Es el proceso de esconder o disimular la existencia, origen, movimiento, destino o uso de bienes o fondos que tienen una fuente ilícita, para hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legitima.

Las Fases de la Legitimación de Capitales son tres (3):

1. Fase de Colocación: Durante esta etapa inicial de la Legitimación de Capitales se introducen las ganancias ilegales en el sistema financiero. En la mayoría de los casos esta etapa viene acompañada con la colocación en circulación de los fondos a través de instituciones financieras, casinos, negocios, casas de cambio y otros comercios tanto a nivel nacional como internacional.
2. Fase de Procesamiento: Esta etapa se realiza una serie de transacciones financieras (conversión
y movimiento) para interrumpir la cadena de evidencias ante eventuales investigaciones sobre el origen y fuente de los fondos provenientes de actividades ilícitas.
3. Fase de Integración: En esta etapa son incorporados formalmente estos fondos de origen ilícito en el circuito económico legal aparentando ser de origen o fuente lícita.

La Legitimación de Capitales, así denominada en Venezuela, en otros países es conocida como:

1. Lavado de Dinero
2. Money Laundering
3. Lavado de activos
4. Reciclaje de Dinero Sucio
5. Lavado de Capitales Ilícitos
6. Blanqueo de Activos
 
Prevención y Control de Legitimación de Capitales

Las Consecuencias de la Legitimación de Capitales, Son diversas sobre todo en la economía de los países ya que su desarrollo provoca efectos negativos en la soberanía, estabilidad política y social, esto se ve reflejado en la inseguridad ciudadana, el desvío de las fuerzas laborales hacia actividades ilícitas, entre otros.

Uno de los graves problemas que afronta el mundo entero es el consumo de drogas, las cuales están cada vez más al alcance de nuestros niños, adolescentes que en la mayoría de los casos se inician en este mundo por curiosidad o presión del entorno social.

El comercio de drogas está acompañado de otros delitos ocasionados por la Delincuencia Organizada, como: tráfico de armas, secuestro, extorsión, trata de blancas, tráfico de órganos, robo, hurto, estafa y otros fraudes tipificados en la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDO/FT).
Este cuadro es agudizado por el fenómeno de la globalización que ocasiona que estos grupos trasciendan fronteras y violen jurisdicciones en su intento por introducir capitales ilícitos en el circuito financiero de los Estados con la intención final de luego de cumplidas las fases de colocación, procesamiento e ntegración, legitimarlo y darle apariencia de dinero lícitamente obtenido. Es por lo anteriormente expuesto que Banesco, como empresa comprometida socialmente y fomentando valores con trabajo incansable, colabora en esta labor de prevención con la herramienta de internalización de la cultura e impulsando valores éticos y morales.

El Financiamiento al Terrorismo: Es la utilización de fondos lícitos ó ilícitos para los siguientes fines: pertenecer, financiar, actuar ó colaborar con bandas armadas ó grupos de delincuencia organizada con el propósito de causar estragos, catástrofes, incendios o hacer estallar aparatos explosivos; también implica subvertir el orden constitucional y las instituciones democráticas; o alterar gravemente la paz pública.

La Norma especial que regula la materia en las Instituciones del Sector Asegurador es la Providencia FSS-000514 nombrada anteriormente, adicionalmente a ésta existen otras leyes de importancia que complementan el marco legal:

Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDO/FT), publicada en la Gaceta Oficial Ordinaria de la República Bolivariana de Venezuela N° 39.912 de fecha 30 de abril de 2012. .

Ley Orgánica de Drogas, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 39.510 de fecha 15/09/2010, reimpresa en la Gaceta Oficial Nro. 39.535 de fecha 21/10/2010 y en la Gaceta Oficial Nro. 39.546 de fecha 05/11/2010.

Ley de La Activad Aseguradora, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 39481 extraordinaria de fecha 05/08/2010.

Banesco Seguros, C.A., asume su responsabilidad como Sujeto Obligado y su compromiso con la sociedad en la lucha contra la Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo. De esta manera, garantizamos la seguridad de nuestros clientes y damos fiel cumplimiento a las regulaciones que rigen la materia, así como las exigencias y directrices emanadas de nuestro Órgano Regulador la Superintendencia de la Actividad Aseguradora entre ellas la Providencia Administrativa Nº 000514 “Normas sobre Prevención, Control y Fiscalización de los Delitos de Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo”.

Cumplimos con el objetivo de mitigar el riesgo operativo, legal y reputacional asociado a los delitos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, con la adopción, implementación y desarrollo de un “Sistema Integral de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (SIPCLC/FT)”, que nos permite establecer normas, políticas y procedimientos eficientes y eficaces que reducen los riesgos asociados a nuestra actividad financiera y logrando evitar que en la realización de cualquier operación seamos utilizados por grupos de delincuencia organizada como instrumento para ocultar el origen, propósito y destino de capitales ilícitos o fondos destinados hacia el Financiamiento de grupos o actividades terroristas.